固收+突圍震蕩市，中歐精益一年持有即將發(fā)行
今年以來，追求穩(wěn)中有進(jìn)的固收+基金受到市場青睞。在震蕩市中，固收+基金有望發(fā)揮股債配置優(yōu)勢，為投資者爭取超額收益。據(jù)悉，中信銀行與中歐基金攜手推出的中歐精益一年持有（基金代碼：012281）將于6月2日正式發(fā)售，為投資者提供當(dāng)前市場環(huán)境中的理財(cái)新選擇。
大類資產(chǎn)配置，追求多元化收益
記者了解到，中歐精益穩(wěn)健是一只旨在通過債券、股票和可轉(zhuǎn)債等資產(chǎn)組合配置，提升收益空間的產(chǎn)品。該基金以固定收益類資產(chǎn)為基礎(chǔ)，靈活利用打新、利率波段、套息、騎乘等策略追求多元化收益。
根據(jù)發(fā)售公告和產(chǎn)品資料概要等法律文件的信息，中歐精益將采用自上而下的方法來進(jìn)行大類資產(chǎn)配置。在債券投資方面，該基金會考察國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)景氣周期引發(fā)的債券市場收益率的變化趨勢，采取利率預(yù)期策略、信用策略、時(shí)機(jī)策略等積極投資策略。在股票投資上，中歐精益將在符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律、有政策驅(qū)動的、推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的新的增長點(diǎn)和產(chǎn)業(yè)中，以自下而上的個(gè)股選擇為主，重點(diǎn)關(guān)注公司以及所屬產(chǎn)業(yè)的成長性與商業(yè)模式。
在產(chǎn)品管理上，中歐精益注重紀(jì)律化投資和科學(xué)投資，根據(jù)各類資產(chǎn)之間的估值定價(jià)和配置，把握確定性較高的細(xì)分資產(chǎn)機(jī)會，嚴(yán)控產(chǎn)品的波動率和回撤，爭取更高的長期絕對收益。
雙基金經(jīng)理聯(lián)合擔(dān)綱
公開資料顯示，中歐精益一年持有將由中歐基金投資總監(jiān)黃華和實(shí)力戰(zhàn)將華李成共同管理。其中，黃華擁有超12年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和4年基金管理經(jīng)驗(yàn)，他的投資風(fēng)格偏穩(wěn)健，注重風(fēng)險(xiǎn)收益比，追求同等收益下更低的的回撤和波動率。另一位擬任基金經(jīng)理華李成是追求絕對收益的基金經(jīng)理。他從業(yè)6年，管理基金超3年，擅長賠率思維和不同資產(chǎn)品種的組合切換。
根據(jù)定期報(bào)告披露的數(shù)據(jù)，兩位擬任基金經(jīng)理均有豐富的混合型基金管理經(jīng)驗(yàn)。截至2021年3月31日，黃華現(xiàn)管理所有混合型基金A類份額，近1年回報(bào)均超過8.82%，近6個(gè)月回報(bào)均超過3.67%。其中，中歐康裕A近1年回報(bào)為10.16%，近6個(gè)月回報(bào)為4.2%，業(yè)績回報(bào)基準(zhǔn)分別為3.62%和2.30%。
精選基金，提升持有體驗(yàn)
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，在市場持續(xù)震蕩的背景下，挑選注重持有人盈利體驗(yàn)的基金公司和銷售渠道，發(fā)揮精品基金的大類資產(chǎn)配置作用是提升持有體驗(yàn)的關(guān)鍵。
一直以來，中歐精益的基金管理人中歐基金都致力于打造“聚焦長期業(yè)績的主動投資精品店“。中歐基金旗下的固收投資團(tuán)隊(duì)以追求客戶的長期穩(wěn)健收益為目標(biāo)，選用大資金管理經(jīng)驗(yàn)豐富、大類資產(chǎn)配置能力突出的基金經(jīng)理，以嚴(yán)格的過程管理和紀(jì)律執(zhí)行，爭取較小風(fēng)險(xiǎn)條件下的更高收益。
而中歐精益的核心銷售渠道中信銀行則一直秉持“為客戶創(chuàng)造價(jià)值、為客戶提升幸福感”的使命與責(zé)任，為客戶提供專業(yè)、有溫度的財(cái)富管理服務(wù)。特別是，中信銀行旗下“十分精選”品牌，更是通過基金業(yè)績、基金經(jīng)理投資體系、基金公司投研框架等多維度調(diào)研，幫助客戶甄選靠譜的基金產(chǎn)品，力爭為客戶提供更好的投資回報(bào)，助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健保值。
數(shù)據(jù)來源：定期報(bào)告，截至2021/3/31。黃華管理的中歐雙利、中歐安財(cái)定開為債券型基金，中歐生益成立不滿半年，均不納入統(tǒng)計(jì)。華李成管理的中歐滾利、中歐可轉(zhuǎn)債、中歐純債為債券型基金，中歐添益、中歐瑾利、中歐融益成立以來至2021/3/31不滿半年，均不納入統(tǒng)計(jì)。中歐琪和A成立日2015/4/7，2016-2020年漲幅分別為3.96%、6.39%、5.77%、5.81%、9.53%，業(yè)績比較基準(zhǔn)分別為2.72%、2.75%、2.75%、2.75%、2.75%。近6個(gè)月基準(zhǔn)為1.37%，近1年基準(zhǔn)為2.74%。成立以來漲幅45.06%，業(yè)績基準(zhǔn)16.77%。歷任基金經(jīng)理管理期：孫甜15/4/7-18/3/21、吳啟權(quán)15/5/25-16/6/17、張躍鵬16/1/12-19/1/16、王家柱17/5/4-19/1/16、黃華19/1/16-至今、蔣雯文19/1/16-至今。中歐康裕A成立日2017/3/15，2017-2020年漲幅分別為5.72%、2.93%、9.91%、10.29%，業(yè)績比較基準(zhǔn)分別為0.58%、-0.11%、6.16%、3.97%。近6個(gè)月基準(zhǔn)為2.30%，近1年基準(zhǔn)為3.62%。成立以來漲幅33.00%，業(yè)績基準(zhǔn)10.65%。歷任基金經(jīng)理管理期：張躍鵬17/3/15-18/6/1、黃華17/4/5-至今、蔣雯文18/1/30-至今。中歐真益A成立日2020/6/4，近6個(gè)月基準(zhǔn)為3.41%，2020年漲幅6.57%，業(yè)績基準(zhǔn)為3.84%；成立以來漲幅7.11%，業(yè)績基準(zhǔn)4.51%。歷任基金經(jīng)理管理期：黃華2020/6/4-至今。中歐心益A成立日2020/7/6，近6個(gè)月基準(zhǔn)為3.67%，成立以來漲幅4.52%，業(yè)績基準(zhǔn)3.51%。歷任基金經(jīng)理管理期：黃華2020/7/6-至今。中歐美益A成立日2020/8/27，近6個(gè)月基準(zhǔn)為3.00%，成立以來漲幅4.88%，業(yè)績基準(zhǔn)2.54%。歷任基金經(jīng)理管理期：黃華2020/8/27-至今。以上產(chǎn)品于2020/10/31修改投資范圍，增加存托憑證為投資標(biāo)的，詳閱法律文件。該產(chǎn)品為持有型產(chǎn)品，設(shè)置鎖定持有期，每份基金份額的鎖定持有期為1年，基金份額在鎖定持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。以上內(nèi)容僅供參考，基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。產(chǎn)品詳細(xì)信息、費(fèi)率以本產(chǎn)品基金合同和招募說明書登載內(nèi)容為準(zhǔn)。
