中歐基金竇玉明：以客戶為中心，陪伴億級用戶共啟大財富時代
7月15日，招商銀行在京舉辦首屆“財富生態(tài)合作伙伴大會暨財富開放平臺發(fā)布會”，與現(xiàn)場50多家不同類型的資管機構(gòu)代表共話大財富管理新生態(tài)。中歐基金董事長竇玉明在高峰論壇環(huán)節(jié)中表示，伴隨國民財富管理需求的激增，特別是普通投資者對基金投資認(rèn)可度不斷提升的影響下，以客戶為中心、開放合作、共建生態(tài)已成為業(yè)內(nèi)的普遍共識。
招行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“面對龐大且迅速增長的客群和AUM，以及客戶越來越多元化的財富管理需求，僅靠招行自身提供服務(wù)顯然不夠，這正是招行召開本次大會的一個主要動因。我們希望能與合作伙伴形成合力，推動招行大財富管理向數(shù)字化、平臺化、生態(tài)化邁進，為超1.6億客戶提供更好的投資體驗，開啟全民理財新時代”。
中歐基金竇玉明表示，“最近幾年可以看到一個明顯的變化，這個變化就是老百姓把公募基金逐漸作為一種必需品。過去，老百姓會將公募基金作為一個可能暴富的機會來看，像炒股票一樣。但是今天，可以看到很多的投資者是真的把基金當(dāng)成長期資產(chǎn)配置、養(yǎng)老的一些需求。由此，我們看到的變化就是大量客戶的到來。原來我們的客戶基數(shù)可能是千萬級的，現(xiàn)在則是以億級計數(shù)的投資者進入市場。這也使得公募機構(gòu)和招商銀行共同面臨兩個挑戰(zhàn)：第一個是如何更好地服務(wù)這么大量的客戶？上億級的客戶，用什么樣的方式把他服務(wù)好？第二點，過去基金公司能夠管1000億的股票基金，現(xiàn)在可能要管1萬億的股票基金，我們能不能保證質(zhì)量？如何能夠大批量地供給優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品給這么大的客戶？我相信，和我們的合作伙伴一起，應(yīng)該能夠把這些問題解決好。”
對于招行在銀行業(yè)開創(chuàng)性的“開放”平臺之舉，結(jié)合招行與中歐深度合作的故事，竇玉明認(rèn)為，“如果說有一些過去令人感動的事件，我想就是剛才汪行長談到，2013年的時候，中歐基金能夠和招行這樣一個機構(gòu)去合作，因為2013年的時候，中歐基金那個時候應(yīng)該說是相對比較弱小的，管理資產(chǎn)規(guī)模還不到100億人民幣，但是當(dāng)時招商銀行作為那么大的機構(gòu)，有很長遠(yuǎn)的眼光，他覺得中歐的機制、特點是有前途的，愿意支持我們，讓我們這樣的一個機構(gòu)后來能夠慢慢成長起來，我想這也是證明了招商銀行很多時候是先人一步，有長遠(yuǎn)的考慮、戰(zhàn)略性的考慮。這次招行又打算在銀行業(yè)中開風(fēng)氣之先，做成一個開放的平臺，讓我們這些資產(chǎn)管理機構(gòu)也能直接接觸客戶，這是一個大膽的嘗試，我覺得這都是展現(xiàn)了招行能夠因時而變這樣一種遠(yuǎn)見卓識?！?/p>
談及未來在財富開放平臺的發(fā)展計劃時，竇玉明表示，“在我看來，招行設(shè)立的財富開放平臺，是新時代所賦予的。互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為新時代帶來的變化，使得傳統(tǒng)的客戶服務(wù)方式發(fā)生重大的改變。過去是鏈狀的、直線式的服務(wù)方式，我們作為制造商提供商品給銷售商，銷售商再由投顧團隊給客戶，我們都接觸不到客戶。我覺得這個服務(wù)方式在過去是有效的，但隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的進步，各個行業(yè)都在發(fā)生變化，服務(wù)方式變成了以客戶為中心，制造商、渠道商、服務(wù)商是環(huán)狀地去接觸、服務(wù)客戶，快速反饋客戶的需求，滿足客戶的需要?，F(xiàn)在的基金公司要參與對客戶的陪伴，所以我們承擔(dān)的角色就要從制造商慢慢往前走一步，要有一部分投資顧問的職能、客戶陪伴的職能，從制造商疊加了一部分服務(wù)商這么一個角色。以客戶為中心的好處是反饋很快，過去客戶的想法要通過好多環(huán)節(jié)到制造商，現(xiàn)在所有的參與者一起圍繞著客戶，以客戶為中心，站在招商銀行這樣一個沃土上共同成長?！?/p>
為幫助客戶獲得更好的長期回報，“長期投資、價值投資、均衡投資”是招行財富管理一直秉承的服務(wù)理念，也是其尋找“志同道合”合作機構(gòu)與投資經(jīng)理的首要原則。
作為公募基金行業(yè)內(nèi)一家頗具特色的基金管理公司，中歐基金因持續(xù)打造“聚焦長期業(yè)績的主動投資精品店”而深受認(rèn)可。截至2020年12月31日，中歐基金資產(chǎn)管理規(guī)模已超5000億，過去五年股票投資主動管理收益率超95.79%，在81家參評公募基金管理人中排名前1/4，為個人投資者和專業(yè)機構(gòu)投資者提供了卓越的長期投資業(yè)績和一流服務(wù)。（數(shù)據(jù)來源：銀河證券）與此同時，中歐基金是國內(nèi)首批員工持股的公募基金管理公司之一。得益于獨特的所有權(quán)結(jié)構(gòu)，中歐長期堅持戰(zhàn)略方向，聚焦長期投資業(yè)績，致力于為持有人帶來更好的長期投資體驗。
