曾氏集團(tuán)主席曾沛霖談單一家族辦公室的全球趨勢(shì)、重要性及在東西方國家之間的角色
從2008 年開始，家族辦公室在全球的數(shù)量已經(jīng)增加了10 倍，達(dá)到約10,000 間，更有報(bào)告顯示參與調(diào)研的家族辦公室的平均管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到11億美元。全球家族辦公室的投資收益可觀，中國家族辦公室去年的平均回報(bào)率是11%至14%，遠(yuǎn)高于以往的平均收益率。
家族辦公室的全球趨勢(shì)
隨著亞洲及中東的財(cái)富增長趨勢(shì)，不同地區(qū)的家族也開始成立家族辦公室及著眼于良好的管理及保障家族資產(chǎn)。其中，亞太區(qū)表現(xiàn)最佳，平均投資回報(bào)高達(dá)16.4%，亞太家族辦公室的優(yōu)秀表現(xiàn)在更傾向增長型投資策略。
報(bào)告顯示，亞太區(qū)家族辦公室偏好股票及私募股權(quán)。亞太區(qū)家族辦公室股票配置平均占其投資管理組合中的28%（成熟市場(chǎng)及發(fā)展中市場(chǎng)股票各占14%）。而私募股權(quán)仍然是占據(jù)投資組合中的關(guān)鍵位置，總占比22%，平均投資回報(bào)達(dá)18%，高出往年的13%。房地產(chǎn)是家族辦公室的第三大財(cái)富投資類別，2020年全球家族辦公室直接投資達(dá)到17%，而亞太區(qū)域和北美分別占18%和13%。
預(yù)計(jì)在未來的10年，亞洲將會(huì)出現(xiàn)超高凈值家族巨大財(cái)富繼承的浪潮，帶動(dòng)接近1.9萬億美元的財(cái)富轉(zhuǎn)移。亞洲超高凈值家族完成交接的時(shí)間計(jì)劃在接下來的10到15年以內(nèi)。各個(gè)家族辦公室也在積極為下一代繼承家業(yè)做好準(zhǔn)備措施，除了財(cái)富管理，也會(huì)安排繼承人在家族辦公室內(nèi)工作或參與教育等。
家族辦公室重要性
過去十多年中，由于亞太地區(qū)經(jīng)濟(jì)高速增長及活躍的資本市場(chǎng)，高凈值人群的數(shù)量不斷上升，資產(chǎn)規(guī)模日益增加，因而對(duì)家族辦公室的需求也逐漸在增加。2020年福布斯中國富豪榜上榜者的總財(cái)富值，由一年前的9.1萬億人民幣，已飆升至14.1萬億人民幣，有差不多三分之二的上榜者的財(cái)富，在過去一年時(shí)間內(nèi)都有所上漲。同時(shí)，上榜門檻也從一年前的10億美元(約71億人民幣)，增加到15.5億美元(約110億人民幣)。另外，疫情改變營商環(huán)境，對(duì)家族辦公室的投資策略也起了警醒作用，近半數(shù)的家族辦公室開始注重不可控事件發(fā)生前的風(fēng)險(xiǎn)防范。
面對(duì)著全球復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)，以及金融市場(chǎng)的不確定因素提升，對(duì)于已經(jīng)建立起財(cái)富基礎(chǔ)的亞洲家族來說，傳承的重要性就進(jìn)一步突顯。正所謂「創(chuàng)富容易守富難」，這在一定程度上解釋了家族辦公室業(yè)務(wù)近年在中國快速興起的原因。家族傳承絕不是一紙文書和個(gè)人意愿就能解決，而家族辦公室就是必備之選。由探索東西方家族辦公室的差異之中會(huì)發(fā)現(xiàn)，財(cái)富的傳承不僅是有形資產(chǎn)的傳承，更是涉及到價(jià)值觀、文化、理念和社會(huì)影響力等多方面的傳承。首先除了繼承前人的遺產(chǎn)外，更要繼承他們的精神；其次是觀念要正確：即便是私人財(cái)富，也要承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，注重效率和社會(huì)價(jià)值創(chuàng)造；保持凝聚力和維系家庭成員之間的和諧，建立家族文化也是重要的一環(huán)。
越來越多高凈值家庭選擇在香港或新加坡等亞太地區(qū)金融中心，成立家族辦公室，以便更有效和系統(tǒng)地管理家族事務(wù)及進(jìn)行財(cái)富傳承。以香港為例，是亞洲最大的跨境私人財(cái)富管理中心，匯聚全球金融資本，加上證券市場(chǎng)對(duì)資金的自由度，吸引了許多國際銀行和證券公司落戶在香港，成為全球最大的股票集資中心之一和亞洲（除日本外）第三大債券中心。
此外，香港聯(lián)通內(nèi)地和國際，也是聯(lián)通內(nèi)地和國際、高度開放和國際化的市場(chǎng)。香港的商業(yè)法及財(cái)產(chǎn)法穩(wěn)健可靠，可保障參與國際商業(yè)交易的投資者，能依循一套熟悉而易于掌握的法律，這個(gè)行之有效的監(jiān)管制度及法治體制，為仲裁及調(diào)解提供了有效解決爭(zhēng)議的環(huán)境。香港作為區(qū)域金融中心，完全可以滿足全球家族辦公室資產(chǎn)分配置多元化的需求。
家族辦公室曾氏集團(tuán)在東西方國家之間擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧?/span>
曾氏集團(tuán)的起源可以追溯至一個(gè)連結(jié)東西方文化的關(guān)鍵性時(shí)刻。早于1950年代，曾氏集團(tuán)主席曾沛霖的祖父離開香港遠(yuǎn)赴英國利物浦，透過簡(jiǎn)單而普及的媒介——飲食，筑起東西方文化橋梁。時(shí)至今日，集團(tuán)再次擔(dān)任不同文化的橋梁角色，將創(chuàng)新者、技術(shù)專才和定義未來的思想家聯(lián)系起來。結(jié)合豐富的經(jīng)驗(yàn)、前瞻性思維和世界級(jí)且文化多元的商業(yè)觸覺，讓曾氏集團(tuán)充分掌握各地文化的微妙之處。家族辦公室曾氏集團(tuán)主席曾沛霖雖然在英國長大，但骨子里仍有著傳統(tǒng)中國人的基本信念，也自小被教導(dǎo)傳統(tǒng)中國人的價(jià)值觀。曾沛霖認(rèn)為因東西方文化各有可取之處，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展也有可以合作價(jià)值，所以曾氏集團(tuán)主席曾沛霖的目標(biāo)從來不是單一地區(qū)的投資和行業(yè)發(fā)展，而是把握全球的投資機(jī)遇，期望在香港、亞洲以至全世界創(chuàng)造具有積極及正面影響力的家族辦公室的領(lǐng)軍企業(yè)。憑借現(xiàn)任主席曾沛霖的遠(yuǎn)見和領(lǐng)導(dǎo)力，集團(tuán)的業(yè)務(wù)現(xiàn)已擴(kuò)展至世界各地，在不斷發(fā)展壯大之中，也將目光投向了高科技投資項(xiàng)目，借助自身全球網(wǎng)路和經(jīng)驗(yàn)，盡力運(yùn)用其國內(nèi)和海外的資源，為中國內(nèi)地企業(yè)發(fā)展做出積極努力，幫助他們走到海外以及進(jìn)行海外收購。
曾氏集團(tuán)現(xiàn)在全球市場(chǎng)開辟新天地，同時(shí)幫助海外企業(yè)進(jìn)入充滿活力的中國內(nèi)地市場(chǎng)，為匯合中國和世界投資規(guī)范作出貢獻(xiàn)，致力令其家族辦公室成為東西方國家之間橋梁的角色。
曾氏集團(tuán)主席曾沛霖談其家族辦公室的特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)
曾氏集團(tuán)主席曾沛霖表示其家族辦公室對(duì)不同文化有著透徹的理解。時(shí)至今日，集團(tuán)已不能再以對(duì)立的方針來處理復(fù)雜的地緣政治和經(jīng)濟(jì)格局，如同掌握倫敦和舊金山在營商文化上的差別一樣，成功的投資者必須理解香港和中國大陸在文化上的微妙差異。
此外，曾氏集團(tuán)主席曾沛霖表示集團(tuán)的團(tuán)隊(duì)是由不同專業(yè)組成，同時(shí)確信：文化不是鐵板一塊。世界聯(lián)系日益頻繁，地域和人文上微小的分野，可以影響著一個(gè)項(xiàng)目的成功與失敗，因此投資理念不應(yīng)受特定的業(yè)務(wù)范疇所限，而是在于為世界帶動(dòng)正面影響的決心。透過多元文化和專業(yè)知識(shí)，曾氏集團(tuán)一直都積極尋找機(jī)會(huì)，在能夠帶動(dòng)積極及正面影響的范疇上作投資部署。家族辦公室曾氏集團(tuán)同時(shí)在西方的管理策略和東方的傳統(tǒng)價(jià)值中得到平衡，造就出獨(dú)特而備受推崇的企業(yè)文化。而曾氏集團(tuán)結(jié)合了專業(yè)知識(shí)和全球網(wǎng)路，支持不同企業(yè)的投資組合并開創(chuàng)價(jià)值。
關(guān)于家族辦公室曾?集團(tuán)
曾?集團(tuán)是?家專注于中國市場(chǎng)的家族辦公室，集團(tuán)總部設(shè)于?港，并在北京、深圳和倫敦成立了辦事處。集團(tuán)致?于在全球范圍內(nèi)的不同領(lǐng)域及地區(qū)進(jìn)?投資，尋找極具潛?的投資機(jī)遇。
我們?cè)谌蚋鞯赝瓿闪嗽S多成功的 IPO 和并購交易。我們是??多語?、多?化的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，對(duì) 中國、亞洲和??的商業(yè)慣例、?化和管理有著深刻的理解，這為我們所有的合作伙伴和貿(mào)易都創(chuàng)造了雙贏。從本質(zhì)上講，我們是中國與世界其他國家和地區(qū)之間的戰(zhàn)略橋梁。
此外， 我們亦提供戰(zhàn)略咨詢服務(wù)，作為中國與世界其他地區(qū)的橋梁，幫助中國企業(yè)收購海外公司， 同時(shí)協(xié)助海外企業(yè)在中國開辟新天地。中國是我們的根基，兼?zhèn)鋵?duì)環(huán)球?融市場(chǎng)的觸覺及法律制度的透徹理解，我們完全可以通過上市融資及股權(quán)配置等?式，為客戶提供理想的回報(bào)。
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