增量傳媒CEO曾龍:財(cái)富管理行業(yè)新的增長(zhǎng)點(diǎn),投顧+直播風(fēng)生水起
受人之托,代人理財(cái)。財(cái)富管理是面向個(gè)人/機(jī)構(gòu)投資者所提供的全面、配套的財(cái)務(wù) 規(guī)劃及金融服務(wù),以滿足客戶多樣化的需求,幫助客戶實(shí)現(xiàn)降低風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)富保值、增值 和傳承等目的。
但A股市場(chǎng)從去年下半年以來跌幅巨大。2022年獲得正收益的權(quán)益基金產(chǎn)品不足百只,首尾業(yè)績(jī)差超70%。市場(chǎng)持續(xù)震蕩已經(jīng)影響投資者認(rèn)購(gòu)熱情,公募基金發(fā)行整體也呈現(xiàn)疲軟態(tài)勢(shì)。
財(cái)富管理的核心是以人為本,隨著客戶需 求的變化及行業(yè)的成熟發(fā)展,增量傳媒CEO曾龍認(rèn)為,“賣方銷售模式必將逐步升級(jí)為買方投顧模式?!?/p>
增量傳媒CEO曾龍表示“”新冠肺炎疫情的爆發(fā)后,在投資者教育方面,以課程直播為代表的在線教育迎來了用戶基數(shù)和使用頻度的爆發(fā)式增長(zhǎng),大部分證券公司在此特殊時(shí)期深入挖掘客戶對(duì)信息服務(wù)的需求?!啊?/p>
而這與上交所“服務(wù)30條”不謀而合,為保證投資者權(quán)益,2022年3月27日晚,上交所發(fā)布《關(guān)于應(yīng)對(duì)疫情優(yōu)化自律監(jiān)管服務(wù)、進(jìn)一步保障市場(chǎng)運(yùn)行若干措施的通知》(業(yè)界稱“服務(wù)30條”)。其中提到,要加強(qiáng)投資者線上教育服務(wù),滿足疫情防控期間投資者在線學(xué)習(xí)需求。
相關(guān)數(shù)據(jù)表明,2021年在新經(jīng)濟(jì)、新行業(yè)快速發(fā)展的推動(dòng)下,年輕群體的創(chuàng)富速率加快,40歲以下高凈值人群中新經(jīng)濟(jì)董監(jiān)高、新經(jīng)濟(jì)創(chuàng)富一代為代表的新富群體占比顯著提升。同時(shí),40歲以下高凈值人群的比例由2019年的29%升至2021年的42%。增量傳媒CEO曾龍認(rèn)為“高凈值人群正在呈現(xiàn)出年輕化的特點(diǎn)。而這部分年輕化的投資者正是直播這種的形式的重度接受者?!?/p>
(曾龍 港中大碩士、現(xiàn)增量傳媒CEO,中國(guó)文化創(chuàng)意領(lǐng)域優(yōu)秀投資人 曾任職于會(huì)計(jì)師事務(wù)所、國(guó)有銀行稽核局、與文化傳媒投資基金。)
截止到目前,至少有26家券商上線了視頻直播功能,包括中信證券、海通證券、國(guó)泰君安等,主要頭部券商幾乎都開展了此業(yè)務(wù)。
由于疫情的影響,“金融+直播”已經(jīng)掀起了一股不可阻擋的浪潮。 “鼓勵(lì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問人員,按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定,通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體,客觀、專業(yè)、審慎地對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場(chǎng)變動(dòng)情況發(fā)表評(píng)論意見,為公眾投資者提供證券資訊服務(wù),傳播證券知識(shí),揭示投資風(fēng)險(xiǎn),引導(dǎo)理性投資”?!蹲C券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十一條規(guī)定。
同時(shí),《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者教育工作指引》中第9條也提到,互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、傳媒渠道都是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展投資者教育工作的渠道。 “因?yàn)槌休d了從引流、轉(zhuǎn)化到服務(wù)客戶的功能,在線直播是今后投顧線上發(fā)力的主戰(zhàn)場(chǎng)。金融企業(yè)特別是券商開展線上投教服務(wù)是有積極意義的,例如,市場(chǎng)分析、行業(yè)分析、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)、投資方法的傳播和倡導(dǎo)理性投資等。這將更有利于券商擴(kuò)大有關(guān)上述內(nèi)容的線上投顧直播規(guī)模并鼓勵(lì)券商通過線上直播或視頻的形式進(jìn)行投資者教育?!痹隽總髅紺EO曾龍這樣認(rèn)為。
投顧+直播的模式能幫助財(cái)富管理行業(yè)回歸本源,更好發(fā)揮自身的價(jià)值。越來越多的業(yè)內(nèi)人士開始通過精耕直播領(lǐng)域,挖掘自己特有的模式, 抓住直播這個(gè)新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn),鑄就自己的護(hù)城河,在財(cái)富管理行業(yè)差異化競(jìng)爭(zhēng)中做大規(guī)模,從而脫穎而出。
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